金管會四面向導正理專弊案 重大缺失強制增資本計提
金管會主委黃天牧 力薦叢書 監理迫切導正
今年8月，由Blair H. Sheppard（PwC全球策略與領導力負責人）撰寫的《午夜前十年的倒數計時（Ten Years to Midnight）》一書問世。
該書精準描繪未來十年，全球將面臨的危機，令黃天牧相當有感，因而在近期不斷力推，引起不少金控和銀行董總的好奇。
目前該書尚無中文版，資誠聯合會計師事務所23日舉辦《新冠疫情下的金融產業未來展望》記者會，邀請金融業者及普華商務法律事務所專家為此書進行摘要解析，同時也探討台灣金融產業所面臨迫切課題。
金管會四面向導正理專弊案
黃天牧指出，第一面向為建立誠信文化，將從日常監理中引導，結合公會及周邊單位，促使金融機構董事會及經營管理階層，重視誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。
黃天牧表示，第二面向，將精進問責機制，過去理專挪用客戶款項事件，除解除理專職務，其餘失職人員是由銀行自行議處，未來會研議精進高階管理人員問責制度，並逐步推動，當銀行發生重大違失時，將以此追求督導管理人員責任。
同時，黃天牧強調，第三面向將嚴明金融紀律，賞罰分明，為促使銀行重視理專弊案，金管會除提高罰鍰，重大缺失案件，將針對督導管理人員採取相應處分，並要求銀行增加作業風險資本計提，並於公司治理評鑑時，加重扣分或不予列入評鑑。
黃天牧說，此外，會要求銀行交由獨立專業機構去查核銀行制度弱點及改善計畫；不過，相對的，若銀行督導人員善盡職責，主動發現違規情事，金管會也會依照違規情節輕重，考量酌減裁罰或不予處分，並請銀行給予獎勵。
黃天牧表示，第四面向為強化教育宣導，除對銀行人員進行，持續要求銀行對董監事、經理人員及員工進行法遵教育訓練，也將加強對民眾宣導、教育，提醒不要將存摺、印章、密碼或空白單據交給理專，養成核對交易明細習慣，並不要與理專有私下金錢來。
來源：中央社、MSN生活
